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内蒙古快三走势图31号:企業文化

參加省聯社反洗錢工作培訓會感悟
日期:2018年08月01日  文章來源:潁東農商銀行  作者:楊玉潔 瀏覽:[]   [關閉] [打印本頁]

内蒙古快三360 www.mvtkg.icu 7月28日至29日,本人有幸與分管領導鄭中雨行長一起,代表潁東農商銀行參加了安徽農商銀行系統反洗錢業務培訓班。此次培訓班邀請中國反洗錢監測分析中心高級經濟師童文俊博士、人民銀行合肥中心支行反洗錢處閔潔處長進行授課。省聯社運行管理部總經理岑松、總審計師張摘月在培訓班上分別作了重要講話及工作部署。省聯社系統各部門主要負責人、83家農商行的分管行長、反洗錢報告員及全國部分省市村鎮銀行的主要領導、反洗錢報告員等220余人參加培訓會。

會上,童文俊博士首先就反洗錢工作近兩年形勢嚴峻的政治背景做了介紹,其次對最新監管政策、反洗錢新規如人民銀行下發的3號令、235號文件、164號文件、99號文件、三反意見、FATF組織開展的第四輪反洗錢互評估等進行了分析,對可疑交易報告報送中存在的主要問題以及實務操作中的技巧、典型案例、如何盡職調查等進行了詳細講解。閔潔處長針對反洗錢監管要求,做了具體的分析指導,并對2017年各銀行及農商銀行處罰情況做了統計分析以及對現行嚴峻的監管環境做了解析。岑松對反洗錢工作做了情況通報及工作部署,從反洗錢工作的總體情況、目前存在的問題,以及下步工作提出重點提出了工作要求,確保反洗錢工作的有效性。張摘月對全系統的反洗錢工作現狀做了通報,對如何提高全系統反洗錢工作的有效性做了重要部署,并對2018年度的反洗錢分類評級工作給予期望,要求出精品、突特色、顯亮點,樹立“安徽農金”品牌形象。

豐富的內容緊湊的學習讓我受益匪淺,對反洗錢知識有了更深的認識,對反洗錢工作的開展有了更強的使命感,深刻感受到做好此項工作的重要意義,同時也感覺自己的責任重大,根據學習內容,結合我行工作實際,現將工作感悟總結如下:

一、當前國內外反洗錢工作面臨的形勢與挑戰

從國際上看,反洗錢工作與國際政治博弈緊密捆綁,已經上升到了國家戰略層面。如:金融行動特別工作組(FATF)第四輪互評估工作,對我國反洗錢工作提出了新的挑戰,我國不僅要進一步完善反洗錢法律法規,而且要在國家層面構建洗錢和恐怖融資風險評估體系,圍繞有效性目標調整現行監管政策。國內外恐怖襲擊及其融資活動日益頻繁,對反恐怖融資工作提出來更緊迫的要求。因此,反洗錢、反恐怖融資和反大規模殺傷性武器擴散融資首次被三位一體吸進FATF通過的新《40項建議》。從國內看,維護金融穩定、防范新業態風險任務加巨,洗錢手法不斷演化,走私、涉稅、網絡洗錢、互聯網金融與詐騙等等上游犯罪形勢嚴峻,一帶一路中的地域洗錢風險,嚴重威脅金融系統安全。

二、我行反洗錢工作現狀

(一)、首先與我本人的能力有關,針對反洗錢工作我還需要學習和研究,接手反洗錢工作時間不長,但是沒有沉下心去研究各類規章制度,只是處理反洗錢系統、支行遇到的一些問題,配合人民銀行的工作部署,沒有系統的去梳理和分析此項工作,沒有就提升我們反洗錢工作提出較新穎的思路和做法。

(二)、其次全行的反洗錢工作也存在很多的問題,具體表現在:1、思想認識有待加強,具有應付、流程化的開展業務。往往專注業務發展,忽略應該承擔的社會責任,沒有按照“風險為本”的反洗錢監管要求開展業務;2、缺乏專業人才,全面的專業能力有待提升。目前因銀行面對的存量客戶群體較多,交易量繁重,過于依賴系統開展監測,人工分析甄別深度不夠,數據分析、客戶識別能力較差,存在想干好不知道如何干、專業知識不夠,履職能力無法與反洗錢監管工作快速發展相匹配,如遇到一筆可疑客戶不知道如何做,遇到數據不知道利用辦公軟件進行輔助分析,不會制作一些分析圖表等問題;3、制度學習大而化之,不能夠進行詳細的解讀和分析。針對一些新出臺的文件,與老的文件進行有效銜接,針對制度文件中提出的要求,不能夠深入的理解,意識決定行為,從而導致在工作中抓耳撓腮,遇到問題思維不清晰,不能夠貫穿工作中,達到反洗錢工作的有效性。如235號文件、164號碼文件,這些文件出臺的意義,在工作中落實不到位;4、反洗錢系統處理不夠積極主動。因行內工作千頭萬緒,針對反洗錢系統需要跟蹤提醒,才能進行及時處理,避免超期,不能夠積極主動將人工和系統有效結合,及時跟進系統抓取出的數據進行分析排除,存在形式化的被動解決處理,致使反洗錢系統抓取的數據分析質量不高;5、缺少有效溝通、輔導,未能達成一致共同推進。反洗錢工作存在斷層,總行重視,支行配合,但是未能有效溝通銜接,從上至下共同推進,針對文件的學習、制度的學習及工作中、系統中遇到的問題,進行分享、討論、分析、提升,可是目前反洗錢工作未能出現這種氛圍;6、未有效開展持續識別和重新識別。往往業務辦理后,或者開戶后,因為一些客戶存量多、客戶排斥、溝通難等原因,存在持續識別困難。如對身份證過期客戶、行為和交易異??突床扇∠嚶Φ墓芾澩朧?。

三、針對此次學習,需要開展一次全員轉培訓。

 培訓人員選擇支行反洗錢報告員A角主管會計及業務能力較強的柜員或者反洗錢報告員B角,如果條件允許,也請協助崗客戶經理參與。培訓內容分為:一是2018年上半年反洗錢工作情況通報針對支行出現的問題進行梳理通報。二是針對反洗錢近兩年的嚴峻形勢及政治背景做詳細介紹,讓全員清晰我們的反洗錢工作的重要意義,和肩負的社會責任。三是針對235號文件及164號文件、四十項建議、三反制度等相關重要文件進行詳細的再次解讀,針對省聯社岑松經理、總審計師張摘月的重要講話進行學習,穿插提問。四是針對童文俊博士、閔潔處長的講課內容進行精煉,與大家一起轉達培訓。五是針對如何上交一份有質量的可疑交易報告,著重進行培訓輔導。六是對全員參加反洗錢資格證考試進行動員,要求持證上崗,加強隊伍建設。七是針對反洗錢工作遇到的問題進行匯總,能給予詳細回復的,當場回復,如未能當場解決的,會后向上級匯報,全力消除問題障礙。

四、下一步工作計劃。

根據此次學習內容,結合工作實際,在下步工作中,我有幾點粗淺想法。

(一)推進反洗錢隊伍建設,繼續推行反洗錢報告員“持證上崗制度”,與中國銀行業從業人員資格認證辦公室聯系,動員全轄員工報告工作,10月份前做好反洗錢持證上崗考試工作。

(二)收集問題,進行輔導,加強客戶基礎身份信息管理。因新核心系統部分交易是結合監管制度要求進行設置,在客戶身份識別、建立信息上系統有效的進行了監測,在辦理中多收集相關的問題信息,進行反饋輔導,通過人工系統相結合,交叉認證等手段確??突矸菔侗鸕轎?,做好第一道防線。

   同時利用新核心上線工作,指導各支行處理不合規銀行賬戶、不規范客戶信息,做好輿情監測,確??突畔⒅衛砉ぷ鞣霞喙芤?。

(三)完善可疑交易監測控制措施。輔導支行不能依賴系統監測,一定要提升人工甄別能力,挖掘可疑交易客戶,將司法查凍扣的業務有效結合,為公安機關及人民銀行提供有力線索,為我行的監管評級加分增彩。

(四)落實會計管理處罰制度及員工違法行為處罰辦法,加強工作管理力度,針對流于形式,敷衍不作為的行為進行跟蹤督促,繼續建立臺賬,爭取發現一處,全員警醒。

(五)發動全員,群策群力,開展一次新穎的宣傳工作,如針對特殊群體開展宣傳工作,以開展教育講座、答題有禮、知識競賽等活動做一次反洗錢工作宣傳等。

同志們,借此次省聯社的培訓會為契機,真正“把心沉下去、把根扎下去”,堅定不移、攻堅克難地把反洗錢各項工作做好,為爭創反洗錢分類評級“A類”農商行而奮進,促進潁東農商銀行實現高質量、健康有序發展。

 

責任編輯:[韓平]

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